国寿安保尊恒利率债债券型证券投资基金 基金居品贵府纲领更新 编制日历：2025 年 5 月 23 日 送出日历：2025 年 5 月 24 日 本纲领提供本基金的鬈曲信息，是招募证据书的一部分。 作出投资决定前，请阅读竣工的招募证据书等销售文献。 一、居品或者 基金简称 国寿安保尊恒利率债债券 基金代码 008875 下属基金简称 国寿安保尊恒利率债债券 A 下属基金来回代码 008875 下属基金简称 国寿安保尊恒利率债债券 C 下属基金来回代码 008876 中国邮政储蓄银行股份有限公 基金管制东谈主 国寿安保基金管制有限公司 基金托管东谈主 司 上市来回所及上市日 基金合同顺利日 2020 年 5 月 21 日 未上市 期 基金类型 债券型 来回币种 东谈主民币 运作时势 平常绽开式 绽开频率 每个绽开日 开动担任本基金基金 基金司理 卢珊 司理的日历 证券从业日历 2013 年 09 月 23 日 二、基金投资与净值弘扬 (一) 投资接洽与投资策略 本基金在保合手财富流动性以及严格扫尾风险的基础上，通过积极主动的投资管制，力求 投资接洽 为基金份额合手有东谈主提供格外事迹比较基准确当期收益以及永远褂讪的投资报告。 本基金主要投资于利率债（包括国债、战略性金融债和央行单据）、债券回购、银行存 款（包括契约入款、按时入款过甚他银行入款）、信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的同 业存单、货币商场器用以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合乎中国 证监会的关联规矩。 本基金不投资股票、可转债、可交换债、信用债和国债期货。 投资界限 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%，其中投 资于利率债财富（包括国债、战略性金融债和央行单据）的比例不低于非现款基金财富 的 80%。本基金应当保合手不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适宜步伐后，可 以将其纳入投资界限，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地出动投资界限。 本基金在投资中主要基于对国度财政战略、货币战略的真切分析以及对宏不雅经济的动态 主要投资策略 追踪，领受期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属财富成就策略、期限结构策 略、久期出动策略、回购套利策略等投资管制妙技，对债券商场及债券收益率弧线的变 第 1页 共 5页 化进行忖度，俟机而动、积极出动。 事迹比较基准 中债-国债及战略性银行债指数收益率 本基金为债券型基金，其预期收益与风险低于股票型基金、搀杂型基金，高于货币商场 风险收益特征 基金，属于证券投资基金中的中低预期收益/风险品种。 注：请投资者阅读本基金《招募证据书》“第九部分 基金的投资”部分了解详备情况。 (二) 投资组联合产成就图表/区域成就图表 (三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 第 2页 共 5页 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售关联用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取： 国寿安保尊恒利率债债券 A 份额（S）或金额（M） 用度类型 收费时势/费率 备注 /合手有期限（N） M 申购费 1，000，000≤M＜3，000，000 0.5% - （前收费） 3，000，000≤M＜5，000，000 0.3% - M≥5，000，000 1000 元/笔 按笔收取 N＜7 天 1.5% - 赎回费 N≥7 天 0% - 国寿安保尊恒利率债债券 C 份额（S）或金额（M） 用度类型 收费时势/费率 /合手有期限（N） 申购费 - 0% （前收费） N＜7 天 1.5% 赎回费 N≥7 天 0% (二) 基金运作关联用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别 收费时势/年费率或金额 收取方 管制费 0.3% 基金管制东谈主和销售机构 托管费 0.1% 基金托管东谈主 国寿安保尊恒利 率债债券 A 销售行状费 国寿安保尊恒利 率债债券 C 第 3页 共 5页 审计用度 50，000.00 元 管帐师事务所 信息线路费 120，000.00 元 规矩线路报刊 《基金合同》顺利后与基金关联的讼师费、基金份额合手有东谈主大会用度、基金的证券交 易用度、基金的银行汇划用度、基金关联账户的开户及调治用度等用度，以及按照国 其他用度 家相关规矩和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见 本基金《基金合同》及《招募证据书》或其更新。 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除。 年金额为预估值，最终履行金额以基金按时讲解线路为准。 (三) 基金运作概括用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，七星优配在合手惟恐辰，投资者需支拨的运作费率如下表： 国寿安保尊恒利率债债券 A 基金运作概括费率（年化） 合手惟恐辰 0.42% 国寿安保尊恒利率债债券 C 基金运作概括费率（年化） 合手惟恐辰 0.82% 注：基金管制费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报线路的关联数据为基准测算。 四、风险揭示与鬈曲请示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投老本金。 投资有风险，投资者购买基金时应雅致阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。 投资者在投老本基金前，应全面了解本基金的居品特质，充分斟酌自己的风险承受才调，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金濒临的主要风险有商场风险、利率风险、再投资风险、流 动性风险、操魄力险、引申侧袋机制对投资者的影响、管制风险、本基金特定投资策略带来的风险过甚他 风险等。 本基金特定投资策略带来的风险包括： 本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金财富的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投 资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战略、货币战略、商场需求变 化、行业波动等要素的影响，可能存在所选投资倡导的成长性与商场一致预期不符而变成个券价钱弘扬低 于预期的风险。 (二) 鬈曲请示 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。基金管制东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎悉力的原则管制和支配基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手 有东谈主和基金合同确当事东谈主。 基金的过往事迹并不预示其往常弘扬。基金管制东谈驾驭理的其他基金的事迹并不组成本基金事迹弘扬的 保证。 基金居品贵府纲领信息发生舛误变更的，基金管制东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的， 第 4页 共 5页 基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 赢得基金的关联信息，敬请同期关怀基金管制东谈主发布的关联临时公告等。 本基金的争议处分时势：在中国国外经济营业仲裁委员会苦求仲裁。 五、其他贵府查询时势 以下贵府详见基金管制东谈主网站。 网址：http://www.gsfunds.com.cn 客服电话：4009-258-258 第 5页 共 5页